1月27日，建信基金旗下投顧業(yè)務(wù)“建信投顧”正式在盈米基金平臺上線。建信基金表示，基金投顧從“賣方模式”向“買方模式”的轉(zhuǎn)變，開辟了一種以財富管理為目標的新業(yè)務(wù)模式，建信投顧從投資者視角出發(fā)，秉持“合適的，才更好！”的初心，根據(jù)投資者的不同投資需求，設(shè)計并推出了針對4類場景的8類投資策略，為投資者提供更加“有溫度”的投顧服務(wù)。據(jù)悉，建信投顧未來還會陸續(xù)入駐其他更多三方平臺。
具體來看，建信投顧提出的4類場景對應(yīng)“4筆錢”。分別為“活錢-活期現(xiàn)金”、“穩(wěn)錢-穩(wěn)健理財”、“長錢-長期投資”以及“特殊用途的錢”?！盎铄X”針對活期現(xiàn)金，主要為投資者提供兼顧流動性的短期投資理財需求，推出“梧桐貨幣增強組合”；“穩(wěn)錢”針對穩(wěn)健理財需求，提供滿足投資者1年以內(nèi)相對中期的投資需求，包含“梧桐季季紅穩(wěn)健收益組合”、“梧桐雙季紅收益增強組合”；“長錢”針對長期投資需求，為投資者提供1年以上的長期投資組合，包含“梧桐股債平衡組合”“梧桐全球優(yōu)選組合”、“梧桐權(quán)益明星組合”、“梧桐指數(shù)嚴選組合”；此外還有“特定計劃”策略為投資者搭建了不同的需求場景，目前主要是教育類組合，包含“梧桐教育組合2030/2040”。
根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會統(tǒng)計，自1998年中國公募基金行業(yè)誕生以來，前19年偏股型基金產(chǎn)品的平均收益率為16.18%，但同期個人投資者實際獲得的投資收益率僅有2%左右，如何解決“基金賺錢，但基民不賺錢”的問題，是需要行業(yè)共同努力的方向，也是公募基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)時而生的時代背景?；鹜额櫃C構(gòu)能夠接受客戶委托，提供基金投資組合策略建議，并根據(jù)協(xié)議約定做出基金投資品種、數(shù)量和買賣時機的決策，開展投后投資顧問服務(wù)，提供“一站式”解決方案?；鹜额櫂I(yè)務(wù)在海外已成為家庭資產(chǎn)配置的重要方式，根據(jù) ICI 統(tǒng)計，美國有50%的家庭直接通過投資顧問購買共同基金，國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)領(lǐng)域仍有很大發(fā)展空間。
經(jīng)過前期的努力，建信基金表示已在組織架構(gòu)、人員配備、流程管理和系統(tǒng)搭建等方面進行了多項準備和測試工作，能夠有效保障建信投顧展業(yè)。未來還將不斷拓展能力圈，持續(xù)進行人才培養(yǎng)和制度流程建設(shè)，通過技術(shù)賦能，提升業(yè)務(wù)全流程的競爭力，在做好“投”的同時，也提升“顧”的服務(wù)質(zhì)量，為投資者提供更加“有溫度”的投顧服務(wù)。
（文章來源：中國基金報）
營業(yè)執(zhí)照公示信息