8日，《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》刊發(fā)題為《“跨境券商”怎能無(wú)證駕駛》的評(píng)論文章稱，境外市場(chǎng)和網(wǎng)絡(luò)空間不是法外之地，必須遵循交易所在地的法律法規(guī)和交易機(jī)制，絕不能違反我國(guó)境內(nèi)金融監(jiān)管的法律法規(guī)。
事實(shí)上，這已不是“跨境電商”第一次被央媒點(diǎn)名。人民網(wǎng)10月14日刊發(fā)了題為《財(cái)經(jīng)觀察：個(gè)人信息保護(hù)法施行在即，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商何去何從？》的文章稱，富途證券、老虎證券等互聯(lián)網(wǎng)券商在用戶信息安全以及合法化、合規(guī)化方面存在風(fēng)險(xiǎn)，包括個(gè)人信息收集使用、個(gè)人信息跨境流通等方面。
《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》文章指出，近年來(lái)，采用“境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)公司+境外券商”(或其他境外金融牌照)模式的所謂跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司、跨境理財(cái)公司、跨境數(shù)字貨幣(數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái))、境外股指和貴金屬衍生品交易平臺(tái)等客戶規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)。雖然名義上這些“洋味兒”十足的公司均聲稱主要業(yè)務(wù)是提供境外金融投資服務(wù)，但其實(shí)際展業(yè)地點(diǎn)和客戶群體均在我國(guó)境內(nèi)；這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在用戶信息收集、個(gè)人開(kāi)戶信息保護(hù)等方面存在風(fēng)險(xiǎn)隱患已不鮮見(jiàn)。
值得注意的是，《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》文章還提到，目前，除合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)、“滬港通”等機(jī)制外，我國(guó)證券監(jiān)管部門(mén)尚未批準(zhǔn)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)提供“跨境炒股”服務(wù)。從業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)看，像老虎證券、富途證券這樣的所謂跨境互聯(lián)網(wǎng)券商業(yè)態(tài)，在未取得我國(guó)境內(nèi)相關(guān)牌照、僅持有境外牌照的情況下，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供美股、港股交易服務(wù)，屬于境內(nèi)無(wú)證駕駛，是典型的非法金融活動(dòng)。
《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》刊發(fā)評(píng)論文章《“跨境券商”怎能無(wú)證駕駛》
央行金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)孫天琦2021年10月下旬在一次演講中表示：“跨境互聯(lián)網(wǎng)券商屬在我境內(nèi)無(wú)照駕駛，屬非法金融活動(dòng)?！?/strong>
《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》文章表示，“廣大投資者必須明晰，境外市場(chǎng)和網(wǎng)絡(luò)空間不是法外之地，‘出海交易’和網(wǎng)上跨境交易不能‘放飛自我’，必須遵循交易所在地的法律法規(guī)和交易機(jī)制，絕不能違反我國(guó)境內(nèi)金融監(jiān)管的法律法規(guī)?！?/p>
早在2019年7月，受中央網(wǎng)信辦、工信部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局四部門(mén)委托，由全國(guó)信息安全標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)、中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)、中國(guó)網(wǎng)絡(luò)空間安全協(xié)會(huì)成立的APP違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息專項(xiàng)治理工作組就發(fā)布通知，評(píng)估發(fā)現(xiàn)包括老虎證券、富途牛牛等APP在個(gè)人信息收集使用方面存在問(wèn)題且未公開(kāi)有效聯(lián)系方式，并被要求整改。
此前，據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道消息，10月15日，接近監(jiān)管部門(mén)的人士向媒體表態(tài)稱，按照所有金融活動(dòng)均應(yīng)納入監(jiān)管的要求，證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門(mén)正著力完善相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，將依法對(duì)(富途、老虎等)此類活動(dòng)予以規(guī)范，加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法，全面保護(hù)投資者合法權(quán)益。
對(duì)此，富途控股及老虎證券雙雙緊急發(fā)布公開(kāi)回應(yīng)。富途控股稱，對(duì)于2019年App個(gè)人信息收集使用方面存在問(wèn)題的情況，已按監(jiān)管要求完成所有整改工作。老虎證券回應(yīng)稱，高度重視個(gè)人信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全，已完成App個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)整改工作，將持續(xù)強(qiáng)化對(duì)《個(gè)人信息保護(hù)法》的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，密切追蹤最新監(jiān)管規(guī)定。
《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》文章指出，部分所謂的互聯(lián)網(wǎng)證券公司因業(yè)務(wù)合規(guī)性被屢次點(diǎn)名，老虎證券和富途控股的股價(jià)接連重挫，金融服務(wù)APP同花順發(fā)生的系統(tǒng)崩潰也沖上熱搜。這些引發(fā)熱議的互聯(lián)網(wǎng)券商安全問(wèn)題，牽動(dòng)著廣大投資者的神經(jīng)。
文章還提到，數(shù)字經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，需要金融監(jiān)管與時(shí)俱進(jìn)，盡早劃清金融牌照的地域邊界和客群邊界，也需要監(jiān)管部門(mén)下苦功夫。一方面，按照所有金融活動(dòng)均應(yīng)全面納入監(jiān)管的要求，各類監(jiān)管部門(mén)必須加強(qiáng)功能監(jiān)管、行為監(jiān)管和協(xié)同監(jiān)管，不能“各掃門(mén)前雪”，不能說(shuō)“牌照不是我發(fā)的，不歸我管”。另一方面，對(duì)于跨境互聯(lián)網(wǎng)券商這樣的金融業(yè)態(tài)，要在嚴(yán)控金融風(fēng)險(xiǎn)前提下，盡快完善相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，依法對(duì)相關(guān)活動(dòng)予以規(guī)范管理，加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法，全面保護(hù)投資者合法權(quán)益。
數(shù)據(jù)顯示，截至11月5日收盤(pán)，富途控股收跌2.23%，老虎證券收跌1.3%。
（文章來(lái)源：中新經(jīng)緯）
標(biāo)簽： 跨境券商 發(fā)文 交易 法律法規(guī) 經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 文章 境外 市場(chǎng) 網(wǎng)絡(luò)
