近期，監(jiān)管部門對部分券商與網(wǎng)絡大V合作開展網(wǎng)絡直播、客戶引流等活動給予關注，并明確相應監(jiān)管要求；而此前一些地方證監(jiān)部門對基金投顧業(yè)務劃出紅線，一些網(wǎng)絡大V的基金投顧業(yè)務也屬整改范疇。筆者認為，應強化對網(wǎng)絡大V從事證券等擦邊球業(yè)務監(jiān)管。
在券商業(yè)務方面，按《證券公司監(jiān)督管理條例》及《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》相關條款，證券公司可委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，但證券經(jīng)紀人應符合規(guī)定的條件，專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務等活動。網(wǎng)絡大V并不屬于專職從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券經(jīng)紀人，顯然證券公司為大V引流開戶給予獎勵不符合監(jiān)管規(guī)定，監(jiān)管要求證券公司應停止相關合作。
在基金業(yè)務方面，此前地方證監(jiān)部門的《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，其中強調不具有基金投顧業(yè)務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議等。事實上，基金投顧業(yè)務是證監(jiān)會監(jiān)管下的持牌經(jīng)營業(yè)務，沒有牌照的機構或網(wǎng)絡大V，本無資格向投資者提供基金投顧業(yè)務；有些網(wǎng)絡大V以自己買入基金組合為“擔?！薄橥顿Y者推出一鍵跟投等功能，早就不合規(guī)。
網(wǎng)絡大V擁有巨大流量粉絲資源，原因包括善于與粉絲互動溝通、善于引導粉絲情緒，或許也可稱為心理專家或銷售專家；通過與證券公司、基金公司及第三方銷售平臺等合作，導流客戶、甚至導流投資者資金投向基金組合，從而可從機構那里收取獎金、推廣費等，順利將流量變現(xiàn)。但這些網(wǎng)絡大V相關專業(yè)素養(yǎng)卻可能魚目混雜，或難勝任相關業(yè)務。
比如，要成為一名證券經(jīng)紀人也有一定的流程和條件，證券公司需對經(jīng)紀人進行不少于 60 個小時的執(zhí)業(yè)前培訓，其中包括20個小時以上的法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓，且需進行測試。有些網(wǎng)絡大V或未經(jīng)此類培訓，法規(guī)和職業(yè)道德未必能過關。
尤其從事基金投顧業(yè)務，網(wǎng)絡大V來自各行各業(yè)、有些并非科班出身，投資素養(yǎng)或并不過關，主要就是敢說，有的打著“基金定投，十年十倍”旗號，讓粉絲怦然心動，而這或涉嫌虛假宣傳。
面對復雜的證券市場，即便是浸淫其中數(shù)十載的老手，也不敢輕易給別人提供投資建議。有些網(wǎng)絡大V自己半瓶子水，卻給其他投資者提供基金組合投資建議，可能誤人子弟。
網(wǎng)絡大V并非相關證券、基金機構正式員工，此前卻從事證券公司客戶引流或基金投資咨詢顧問業(yè)務，游走于法律邊緣，不僅難以受到相關單位的約束，也難納入監(jiān)管部門的有效監(jiān)管。尤其投資者利益受損之后，對網(wǎng)絡大V法律責任很難追究，因為網(wǎng)絡大V沒有掛靠證券等從業(yè)單位，要找單位追責自然無門，而網(wǎng)絡大V網(wǎng)名也或非實名，要找個人追責也不易。
網(wǎng)絡大V過度消費粉絲的信任，即便自己的基金投資組合虧損，也可從基金機構獲得大量推廣費，而投資小白卻要承擔風險?，F(xiàn)在監(jiān)管部門開始強化對網(wǎng)絡大V從事證券、基金等業(yè)務監(jiān)管，這無疑是極其正確的。
有人認為，證券、基金機構將網(wǎng)絡大V收編，或可解決這個問題。而在筆者看來，應防止對網(wǎng)絡大V簡單賦予證券、基金從業(yè)資格，讓其簡單換個馬甲，就可繼續(xù)以忽悠等方式從事基金投顧等業(yè)務。
專業(yè)人干專業(yè)事，尤其涉及錢的事，如果網(wǎng)絡大V還想繼續(xù)從事證券、基金等相關業(yè)務，那么就應加強學習，盡快提高專業(yè)投資素養(yǎng)和道德素養(yǎng)，獲得相關從業(yè)資質。即便有了從業(yè)資質，從業(yè)方式也需摒棄此前野蠻、打擦邊球，甚至涉嫌違法違規(guī)的方式；作為證券從業(yè)人員，理應堅守證券行業(yè)行為準則，在執(zhí)業(yè)過程中時刻維護客戶合法利益，而相關機構也應督促從業(yè)人員按相關準則要求從事證券活動，唯有如此，對網(wǎng)絡大V的整合收編才算真正大功告成。
(作者系資本市場研究人士)
（文章來源：證券時報）
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