近日，銀保監(jiān)會(huì)公布全國專項(xiàng)辦召開全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)第2次推進(jìn)會(huì)?！吨袊?jīng)濟(jì)周刊》記者查詢銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，為了一項(xiàng)行動(dòng)召開兩次推進(jìn)會(huì)，這還是首次。
抓獲犯罪嫌疑人2.4萬人，追贓挽損118億元
這次推進(jìn)會(huì)，介紹了近期打擊整治養(yǎng)老詐騙成果。全國專項(xiàng)辦平臺(tái)已收到并轉(zhuǎn)辦養(yǎng)老詐騙舉報(bào)線索5.71萬條，公安機(jī)關(guān)共破獲涉養(yǎng)老詐騙案件1.15萬起，打掉養(yǎng)老詐騙團(tuán)伙1580個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人2.4萬人，抓獲逃犯848人，追贓挽損118億元。
(資料圖片僅供參考)
一個(gè)半月前，在全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)正在深入推進(jìn)時(shí)，最高檢公布了6個(gè)打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭示了養(yǎng)老詐騙的常見手段。
6個(gè)典型案例中，有的作案手法隱蔽，具有“專業(yè)性”，例如葉某亞等人假借中醫(yī)專家診療之名詐騙醫(yī)藥費(fèi)。有的涉案人員多、金額大，例如曹斌銘設(shè)立“愛晚系”公司，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，實(shí)施詐騙。
先看假借中醫(yī)專家詐騙的葉某亞案。從2020年11月開始，葉某亞等5人開設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，由沒有取得國家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的人假冒中醫(yī)專家坐診，為老年人看病。葉某亞選擇年齡大、家境殷實(shí)、曾有過大額消費(fèi)記錄、子女不在身邊等特點(diǎn)的“病人”作為詐騙目標(biāo)，將老年人騙至診所。由假冒的中醫(yī)專家進(jìn)行虛假“問診、把脈、開方”，葉某亞將普通中藥材制作的“中成藥”謊稱是含有名貴藥材的中成藥，根據(jù)老年人的經(jīng)濟(jì)條件和消費(fèi)能力確定價(jià)格，高價(jià)賣給老年人。至案發(fā)，他們共騙取9名老年人31.9萬元。
2021年6月，上海市寶山區(qū)法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑4年6個(gè)月，并處罰金10萬元，其他涉案人員被判處有期徒刑3年至10個(gè)月，并處罰金。
再看受害人多、金額大的曹斌銘案。曹斌銘以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙，累計(jì)向11萬余人吸收資金約132.07億元，案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失約46.98億元。
犯罪手法套路滿滿
曹斌銘的違法行為，和他的“愛晚系”公司聯(lián)系緊密。
判決書顯示，2012年底至2018年，曹斌銘設(shè)立“愛晚系”，旗下有15家公司，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率為8%至36%的高額回報(bào)。
“愛晚系”套路多多。為誘騙老年人投資，“愛晚系”公司集資團(tuán)隊(duì)的手段包括免費(fèi)發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品，吸引養(yǎng)老群體參加公司活動(dòng)；向老年人宣傳公司的老齡板塊業(yè)務(wù)，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項(xiàng)目等，組織老年人參觀、試?。谎堄耙暶餍翘茋鴱?qiáng)廣告代言等。
“愛晚系”集資額超百億元?！皭弁硐怠惫驹隍_取宣傳對(duì)象的信任后，通過與老年人簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。截至2018年4月，“愛晚系”公司累計(jì)向11萬余人吸收資金約132.07億元。
吸收的資金被曹斌銘主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎(jiǎng)金及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成，個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對(duì)外投資。
例如，“愛晚系”公司財(cái)務(wù)人員的證言說，曹斌銘利用“愛福家”項(xiàng)目非法集資，公司除了吸收老百姓的投資之外，本身沒有賺錢。曹斌銘給公司高管人員及業(yè)績較好的員工獎(jiǎng)勵(lì)汽車。
2018年5月14日，江蘇省南京市公安局對(duì)“愛晚系”公司非法集資案立案偵查。曹斌銘擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往泰國。當(dāng)年6月12日，國際刑警組織對(duì)曹斌銘發(fā)出紅色通緝令。當(dāng)年9月13日，曹斌銘書寫《回國自首書》，表示愿意回國投案自首。同年9月15日，曹斌銘被逮捕。
案發(fā)時(shí)，“愛晚系”案件給集資參與人造成本金損失約46.98億元。
南京市中級(jí)人民法院審理后認(rèn)為，曹斌銘以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成集資詐騙罪。法院判處曹斌銘無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物依法處置后，按比例返還集資參與人，不足部分責(zé)令被告人曹斌銘繼續(xù)退賠。
曹斌銘不服判決，他的上訴理由包括：涉案公司均為合法經(jīng)營，吸收的資金主要用于養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營；具有自首情節(jié)，申請從寬處理。
二審法院審理后認(rèn)為，“愛晚系”關(guān)聯(lián)公司中只有兩塊業(yè)務(wù)有經(jīng)營收入，但根本無法支撐曹斌銘還本付息所需要的資金。曹斌銘明知無法歸還集資款，仍虛構(gòu)旗下基金公司國外上市的信息加大集資力度，最后攜款潛逃。他雖有自首情節(jié)，但以養(yǎng)老為名針對(duì)老年人進(jìn)行詐騙，案發(fā)前處置、隱匿資產(chǎn)出逃，歸案后拒不交代資產(chǎn)去向，給集資參與人造成特別巨大損失。綜合考量自首質(zhì)量及犯罪的社會(huì)危害性，依法不予從輕或減輕處罰。
2020年6月20日，二審法院裁定，駁回上訴，維持原判。
相關(guān)判決書還披露，“愛晚系”負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)也因非法吸收公眾存款罪被判刑，并要求“退賠各集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失”。
接下來，相關(guān)部門對(duì)類似問題的處理態(tài)度非常堅(jiān)決。全國專項(xiàng)辦對(duì)推進(jìn)下階段專項(xiàng)行動(dòng)提出的意見包括，再深挖一批養(yǎng)老詐騙問題線索。鎖定有價(jià)值線索，要加快線索辦結(jié)進(jìn)度，嚴(yán)格落實(shí)“市級(jí)兜底”核查責(zé)任，對(duì)核查失職失責(zé)的依紀(jì)依法嚴(yán)肅問責(zé)。依法打擊要再發(fā)力，要加強(qiáng)追贓挽損，最大程度減少受害群眾經(jīng)濟(jì)損失。
（文章來源：中國經(jīng)濟(jì)周刊）
標(biāo)簽： 銀保監(jiān)會(huì)
