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近年來，隨著相關法律法規(guī)的完善以及監(jiān)管力度加大，“合規(guī)為先，風險為本”理念深入人心，提升風險合規(guī)專業(yè)化、精細化水平也是行業(yè)共同關注的重點。多位業(yè)內專家日前在由恒生電子和旗下金融數據服務子公司恒生聚源聯合舉辦的“金融風險合規(guī)數據”沙龍上表示，在大數據、人工智能等前沿技術的賦能下，金融機構數智化轉型加速，金融風險合規(guī)體系也正在朝著“數據驅動”發(fā)展。
在恒生電子數據風險業(yè)務負責人張福明看來，“數智化”風險合規(guī)旨在利用大數據、AI、區(qū)塊鏈等新興科技手段服務于金融監(jiān)管和風險管理，其重點在于構建數據資產和挖掘數據價值。張福明表示，相較于傳統風險合規(guī)，金融機構想要完成數智化轉型，需要完成數據戰(zhàn)略、數據治理、數據架構、數據規(guī)范、數據保護、數據質量、數據應用和數據生存周期管理八大能力域的全面提升。
對于如何實現風險合規(guī)業(yè)務的“數據驅動”，參會專家普遍認為，需要金融機構、技術廠商、數據服務商等市場參與者共同努力。
在恒生電子風險合規(guī)規(guī)劃專家、原國泰君安證券風險管理部總經理郝保華看來，隨著行業(yè)發(fā)展的深入，證券公司正在由被動風險管理轉向主動風險管理。郝保華認為，風險數據治理和風險數據集市建設，對于提升全面風險管理有效性具有至關重要的作用。在未來，證券公司可以從統一風險管理平臺、風險監(jiān)控預警、風險估值和計量能力三方面加強重點提升。
張福明表示，風險合規(guī)管理首先要從源頭解決數據資產的質量和完整性。同時在數據資產構建完之后，還需要進行數據交換、數據分析和數據服務的應用。隨著風險合規(guī)專業(yè)化、精細化水平的不斷提升，金融機構數智化轉型加速。
中信證券信息技術中心數據平臺組執(zhí)行總經理岳豐認為，提升風險合規(guī)專業(yè)化、精細化水平，需要從具體的應用場景出發(fā)。岳豐表示，企業(yè)可以通過從同一客戶風險管理場景、輿情預警風險報告、圖計算風險模式發(fā)現、隱私計算等角度，保護企業(yè)客戶數據安全，解決企業(yè)在合規(guī)和風險管理業(yè)務中的應用。
關于企業(yè)如何建設數字化風險預警體系，中化資本科技與數字化高級總監(jiān)趙輝輝建議，可以在提升領導層和業(yè)務層、具體執(zhí)行層的數字化風控監(jiān)控、判斷、決策和處置能力的同時，通過大數據、人工智能等科技手段，實現數字化、自動化和智能化的風險程度判斷等方式，建立企業(yè)風險監(jiān)測預警系統，監(jiān)控市場動態(tài)，規(guī)避金融風險。
“由于風控里也有圖譜，除了投資關系之外，也有訴訟、交易上下游的多種共享關聯”，趙輝輝認為，“在組合分享上，建議各個BU內部關注用戶，因為這不僅可以互相分享外，還可以使我們在具體了解一個企業(yè)的時候更為全面。從中化資本層面也可以統一看到各個BU之間是不是有一些統一的客戶，然后統一管理它的風險敞口，進行統一的風險監(jiān)控?！?/p>
談及如何對反洗錢數據的智能化管理與運用，倫敦證券交易所集團數據與分析業(yè)務中國區(qū)風險業(yè)務市場開發(fā)總監(jiān)王冀表示，目前，反洗錢已經從規(guī)則為本變成了風險為本，而做好以風險為本的實施，對反洗錢數據的管理和應用提出了很高的要求。“在反洗錢的流程之中，我們可以通過結合人工智能、機器學習等技術，對海量的風險情報進行風險類別標記，進而形成風險標簽和風險畫像，助力可疑交易識別效率的提高?！?/p>
（文章來源：新華財經）
