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上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者范子萌）記者5月4日獲悉，人民銀行福州中心支行近日啟動(dòng)“2023年福建省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙‘資金鏈’治理提質(zhì)增效攻堅(jiān)行動(dòng)”，從落實(shí)反詐金融職責(zé)、強(qiáng)化技術(shù)防控能力、探索精準(zhǔn)資金保護(hù)、管理重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、提升金融服務(wù)質(zhì)效及站穩(wěn)反詐宣傳陣地等六方面壓實(shí)壓緊金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任和人民銀行分支機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管責(zé)任，進(jìn)一步織密金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，切實(shí)維護(hù)良好金融生態(tài)。
在強(qiáng)化技術(shù)防控能力方面，此次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)完善可疑交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、縮短系統(tǒng)響應(yīng)處置時(shí)間，提升監(jiān)測(cè)處置精準(zhǔn)性、及時(shí)性；加強(qiáng)存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查，堅(jiān)持賬戶(hù)源頭治理；充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)治理作用，在確保數(shù)據(jù)安全的前提下，發(fā)揮多部門(mén)合力，將金融數(shù)據(jù)與行為數(shù)據(jù)相結(jié)合，進(jìn)一步提升系統(tǒng)監(jiān)測(cè)處置精準(zhǔn)性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在受害人線(xiàn)索、提前采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施。
據(jù)悉，為切實(shí)守好人民群眾“錢(qián)袋子”，該專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)還提出要聯(lián)合多部門(mén)探索建立精準(zhǔn)資金保護(hù)機(jī)制，對(duì)公安機(jī)關(guān)移送的高風(fēng)險(xiǎn)潛在受害人及時(shí)實(shí)施保護(hù)性止付、延遲支付等臨時(shí)性資金保護(hù)措施，多渠道、多方法、多主體對(duì)被害人進(jìn)行預(yù)警勸阻，如發(fā)送預(yù)警短信、手機(jī)銀行彈窗提示、暫停非柜面渠道交易等，將反詐工作做在前面，打贏與詐騙分子的“搶錢(qián)”戰(zhàn)。
針對(duì)非柜面渠道支付、取現(xiàn)、收單等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，該專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)結(jié)合前期發(fā)現(xiàn)的涉案賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征，要求金融機(jī)構(gòu)深挖風(fēng)險(xiǎn)防控薄弱環(huán)節(jié)，落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)于業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的相關(guān)要求，提升可疑取現(xiàn)應(yīng)對(duì)能力、完善手機(jī)實(shí)名核驗(yàn)、規(guī)范收單業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)中介機(jī)構(gòu)管理，守牢守好治理防線(xiàn)。
值得一提的是，該專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)堅(jiān)持防風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)服務(wù)兩手抓、兩手硬。要求金融機(jī)構(gòu)以客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)水平為基準(zhǔn)，持續(xù)推進(jìn)賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理，依規(guī)提供便捷解控提額服務(wù)，在防范賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)確保賬戶(hù)服務(wù)質(zhì)量不掉線(xiàn)。此外，該專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)明確將《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》作為2023年普法宣傳的重點(diǎn)內(nèi)容，要求金融機(jī)構(gòu)豐富宣傳教育形式，廣泛開(kāi)展警示教育、強(qiáng)化預(yù)防提示，全面提升公眾防詐識(shí)詐能力。
該專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)還強(qiáng)調(diào)，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”是金融機(jī)構(gòu)履行《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》賦予的法定職責(zé)，要切實(shí)提高思想認(rèn)識(shí)、健全組織保障、建立反詐工作專(zhuān)班、提升人員專(zhuān)業(yè)化水平，推動(dòng)反詐工作日?；㈤L(zhǎng)效化、機(jī)制化。
（文章來(lái)源：上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng)）
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